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黄金、钻石业正在渴望区块链的到来

2018-11-07    来源:互联网    编辑:赵辉

最近,贵金属行业爆出两大新闻。其一,全球规模最大的钻石公司之一Alrosa发布旨在提高流程透明度的区块链项目。其二,全球最大银行之一摩根大通已经开始利用区块链方案实现黄金代币化。

事实上,黄金与钻石行业一直是区块链技术应用领域的先锋——这是因为其复杂的生态系统对于供应链有着高度依赖性,而货物在到达目的地之前,往往需要辗转经过数十个地理位置。区块链技术能够追踪从矿山到零售商的每个环节当中的价值资产,从而避免安全问题或者出现纰漏。

黄金渴望区块链的援手

今年10月19日,伦敦金银市场协会(the London Bullion Market Association,简称LBMA)——一个专门进行黄金与白银批发交易的场外交易市场——正式宣布利用区块链技术帮助推动行业现代化与提高透明度的计划。

这项技术将帮助其排除全球供应链中存在“非法开采或交易,或者用于资助各类冲突活动”嫌疑的贵金属。事实上,此类问题长期以来一直困扰着整个行业:2017年3月,美国联邦调查局曾指控NTR Metals公司的三名员工从某南美国家进口了价值36亿美元的黄金,进行精炼与出售,并将收益转汇给“贩毒者”。

因此据路透社报道,2018年3月,伦敦金银市场协会要求其144名成员(包括全球最大的各黄金精炼商、银行以及经销商)提出建议,探讨如何追踪从矿山到最终目的地的黄金产出与交易流程,同时防止伪造金条等活动。

伦敦金银市场协会董事会主席Sakhila Mirza在接受路透社采访时表示,该协会收到了26份“来自初创企业以及大型科技公司”的提案,但其中只提到了一个名字——IBM。虽然该协会并不坚持使用区块链技术,但报道称在“全部26份提案草案中,有20份建议采用此项技术。”

如今,伦敦金银市场协会计划发布指导方针,用以核准并监督各技术供应商。Mirza补充称:

“我们需要制定标准与准则,以帮助我们了解如何建立起可靠的区块链解决方案……一旦这些解决方案得到妥善构建,最终我们将以此为基准,选择符合要求的服务供应商。”

根据伦敦金银市场协会董事会主席的说法,将于2019年上半年对这套追踪系统的标准草案进行讨论。

摩根大通介入其中,计划实现黄金代币化

今年10月29日,《金融评论报》报道称,作为全球市场最高的银行,摩根大通一直在利用其企业版以太坊区块链支持的智能合约(名为Quorum)对金条进行标记。

Quorum最初公布于2016年10月,并作为以太坊企业联盟(Ethereum Enterprise Alliance,简称EEA)中的重要组成部分。摩根大通希望推出一套区块链驱动型系统,旨在“显著减少”全球支付流程验证工作所需要的引入方数量,并将交易时间“从数周缩短至数小时”。而在此之前一个月,摩根大通CEO Jamie Dimon曾明确表示比特币“就是一场骗局”,将“不得善终”,且在最近评论中,他更指出他个人对于加密货币“根本不抱任何指望”,但强调称“区块链技术是真实有效的。”

根据《金融评论报》的报道,摩根大通公司在今年10月22日至25日于悉尼召开的Sibos大会上提到了对资产进行“代币化”的想法。摩根大通公司区块链计划负责人Umar Farooq对这一概念做出了如下概述:

“他们将一根金条包裹在带有电子标签的防篡改外壳内,从而确保能够从矿井到最终目的地对金条的流通进行全程追踪。如此一来,我们就能够确保这座矿山不存在非法活动,对于这种来源明确的金条,买家的出价会更高。类似的技术应用方式也将适用于钻石。”

因此,“代币化”意味着对物理资产进行标记,并立足分布式分类账(例如Quorum这类企业私有区块链)对其进行监控。这一概念不仅承认区块链解决方案的安全性,同时也能够降低风险并消除交易过程中所需要的介入方数量——例如经纪人与交易所。

“负责任的黄金”:关于黄金代币化的另一种尝试

总部位于美国的Emergent Technology控股公司于今年2月推出了一套类似的解决方案。当时这家金融科技公司宣称其“负责任的黄金(Responsible Gold)”供应链将配合“G-coin(一种据称由「来源明确的负责任黄金」所支持的数字代币)”共同发挥作用。

根据新闻报道,“负责任的黄金”供应链是一套许可型区块链,可用于“从矿井到精炼厂,再到金库”对黄金进行全面责任追踪。目标在于通过数字记录为每块金条附加加密印章,从而在整个供应链内为黄金提供100%切实可信的来源保证。

Emergent公司首席商务官MitchellDavis在接受CNBC采访时表示,该公司所采用的方法与其它项目存在“本质区别”,部分原因在于其专注于“来源明确的负责任黄金。”

另一方面,“G-coin”则是由其与在纽约证券交易所上市的加拿大矿业集团YamanaGold共同创建。据称一枚代币的价值相当于一克“来源明确的负责任黄金”,且与黄金的现货价格直接挂钩。

钻石行业问题与现有区块链解决方案

钻石行业采用区块链技术的历史可以追溯到2015年5月——当时澳大利亚企业家Leanne Kemp首次创立Eeverledger,一家由分布式分类账技术(distribute dledger technology,简称DLT)驱动的全球钻石数字注册机构。其主要目标之一在于解决“血腥钻石”的问题,即在战区采集钻石并将销售利润回馈给强权政府。

不可变的分类账将允许各方访问特定钻石的完整历史记录,而且由于钻石在抵达目的地之前经历的各个环节都将得到记录,文档伪造的可能性也将得到消除。

2018年1月,专门从事钻石勘探、采集与零售的大型国际企业De Beers集团也推出了类似的计划,不过规模更大,且真正应用于商业层面。该公司宣布正在研究区块链技术,希望借此提高钻石价值链的透明度,同时为其平台上注册的每一颗钻石提供永久性数字记录。

De Beers集团补充称,其初步概念验证试验获得了成功,并由此衍生出一套工作原型。该公司CEOBruceCleaver在一份新闻稿中表示:

“钻石具有持久的价值,并代表着生命当中最有意义的时刻,因此我们必须确保钻石没有被冲突与鲜血污染,且完全天然形成。利用区块链技术,我们将为消费者以及各行业参与者提供额外的保证,在我们平台上注册的每一颗钻石都将拥有与钻石本身一样的恒久记录。”

就在De Beer集团发布声明的一周之后,加拿大非政府组织Impact脱离了金伯利进程倡议(此项进程建立于2000年,旨在防止「血腥钻石」进入主流钻石市场),因为其认为这一全球协议未能成功实现目标。此举凸显出钻石行业内这一问题的紧迫性。

Tracr:成功实现钻石追踪

今年5月10日,De Beers集团宣布利用区块链实现了对100颗高价值钻石从矿山到零售商的全程追踪。据新闻指出,这是“钻石第一次完成了从矿山到零售平台的数字化追踪。”

De Beers集团还宣布推出名为Tracr的区块链计划,该平台据称将“对整个钻石行业开放。”参与这一计划的五家领先钻石厂商包括:Diacore、Diarough、KGK Group、Rosy BlueNV以及Venus Jewel。

Tracr将分配一条独特的“全球钻石ID”,其中将记录单一钻石的各项特征,例如克拉数、净度以及颜色。此后,这些数据将被记录在不可变数字分类账之上。接下来,Tracr将验证钻石在抵达目的地之前所经历的各个环节。

除了提高供应链效率之外,该公司此举还希望能够提供消费者信心以及公众对于钻石良好来源的信任,旨在补充行业内的现有法规及计划,包括金伯利进程证书制度、世界钻石理事会保证制度以及负责任珠宝理事会行为准则等等。

De Beers集团CEO Bruce Cleaver向行业强调了此项倡议的重要意义:

“Tracr项目团队已经证明其有能力对钻石价值链进行成功追踪,并以前所未有的方式提供资产的可追溯性保证。这是一项重大突破,并将通过我们与其他共同致力于行业进步及创新试点的参与者们的密切合作来实现。”

今年10月29日,俄罗斯主要钻石开采企业之一Alrosa公司加入了Tracr项目,这进一步提升了此项计划在行业中的普及潜力。据报道,Alrosa是目前全球钻石原石出产克拉数最高的企业,其与DeBeers集团一道贡献了全球约半数的钻石供应量。

Alrosa公司CEO Sergey Ivanov在接受《矿业周刊》采访时指出,该公司之所以采取这一举措,是因为其坚信行业协作对于实现这一“共同目标”而言至关重要。

IBM入局

今年4月底,某珠宝行业领导者联盟宣布将与IBM公司合作推动TrustChain计划,并由IBM方面开发一套区块链网络,以追踪成品珠宝的来源。

Trust Chain计划的参与方包括贵金属精炼企业Asahi Refining、珠宝零售商Helzberg Diamonds、贵金属供应商Leach Garner、珠宝制造商Richline Group以及独立验证服务机构UL。

以IBM区块链平台以及Hyperledger项目为基础,这项计划将对钻石及贵金属从原产地到零售地点的流动过程进行追踪与验证。其提供“数字验证、物理产品与流程验证以及第三方监督”,旨在向客户保证他们所购买的珠宝产品符合道德标准。

通过对此项技术的应用,该企业联盟希望将流程全面推向数字化,在网络之内建立共享且不可变的交易记录,从而实现对可信数据的实时访问。Richline Group首席营销官Mark Hanna对该项计划发表评论称:

“Trust Chain是我们行业内的首套此类区块链,为了将IBM公司领先的区块链技术与第三方组织负责任的采购、验证与治理活动结合,并由UL方面担任监管员角色。”

根据此项声明,该产品将于2018年年底正式向消费者开放。

钻石同样迈上代币化之路

2018年5月,区块链初创企业D1 Mint作为钻石支持型加密资产D1 Coin的缔造方,宣布将与两家领先的钻石行业参与者合作,旨在推动宝石资产的代币化进程。

具体来讲,D1 Mint有限公司签署了一项协议,将从全球资深行业参与者KGK钻石公司手中购买总值高达2000万美元的1500枚投资级钻石,其钻石原石由Alrosa公司提供。

D1公司将利用定价算法,以确定加密资产投资者在任意给定时间内从自身钻石储备中进行代币赎回的具体价格。此项技术将纳入多项行业中的传统价值参数,具体包括钻石的形状、克拉数、切割工艺以及净度等等。

尽管钻石行业的零售需求目前停滞不前,但根据De Beers集团进行的一项调查,自2014年以来,钻石珠宝的全球支出每年都保持在800亿美元左右。Alrosa公司董事会成员Alexei Chekunkov对目前的行业前景表示乐观,他认为,区块链层面的创新举措将使得天然钻石成为一种更具广泛吸引力的“投资资产类别”。而这最终将彻底改变宝石行业的运营思路,从而“催生出各类投资者群体,并带来更高的市场需求。”